8 800 201 29 75
25 Май
Типичные ошибки бизнеса, которые грозят блокировкой счетов
Платежи не соответствуют выбранному ОКВЭД. Закон не обязывает проводить платежи строго в соответствии с кодами ОКВЭД, и это расслабляет предпринимателей. Однако нужно помнить, что платежи, которые не соответствуют заявленной деятельности — зона повышенного внимания для банков и один из критериев риска.
Обороты проходят в одном банке, а налоги оплачиваются через другой. Это тоже не запрещено, но для банка, в котором проходят обороты, выглядит подозрительно, ведь там не знают, что налоги все-таки оплачиваются через другой счет.
Контрагенты находятся к «красной» зоне. Даже если клиент банка работает добросовестно, он может пострадать из-за контрагентов, которые замечены в сомнительных операциях и преступных схемах. Поэтому проверка контрагентов — обязательная опция для тех, кто не хочет иметь проблем по 115-ФЗ.
Деньги быстро выводят со счета полностью или с минимальным остатком. Стандартному бизнесу постоянно нужны деньги на счете для деятельности: чтобы рассчитываться с сотрудниками, оплачивать расходы бизнеса и т.д. Если сразу опустошать счет — это красный флаг для банка и повод провести проверку.